Kostnader

I SKAGEN Fondenes aksjefond har vi ingen kjøps- eller salgskostnader, et lavt fast årlig forvaltningshonorar samt et såkalt variabelt forvaltningshonorar. I våre rentefond betaler du kun et fast årlig forvaltningshonorar, og det er ingen begrensninger i antall uttak per år.

Betal for prestasjoner, ikke transaksjoner

SKAGEN tar seg betalt for hvor godt vi lykkes med forvaltningen, ikke ved kjøp og salg av våre fond.

* Det kan påløpe kostnader fra andre aktører.

I SKAGEN Fondenes aksjefond har vi ingen kjøps- eller salgskostnader, et lavt fast årlig forvaltningshonorar samt et såkalt variabelt forvaltningshonorar. I våre rentefond betaler du kun et fast årlig forvaltningshonorar, og det er ingen begrensninger i antall uttak per år.

Betal for prestasjoner, ikke transaksjoner

SKAGEN tar seg betalt for hvor godt vi lykkes med forvaltningen, ikke ved kjøp og salg av våre fond.

* Det kan påløpe kostnader fra andre aktører.

Du betaler ingenting for kjøp og salg i våre rentefond. Du betaler et fast årlig forvaltningshonorar.

Effektiv rente i våre rentefond er oppgitt etter fradrag for forvaltningshonorar.

Les her om kostnader her.

I SKAGEN Fondene er det tre forskjellige modeller for å beregne årlig forvaltningshonorar:

Aksjefondet SKAGEN Vekst

Fast forvaltningshonorar: 1 prosent p.a. Variabelt forvaltningshonorar: Avkastning over 6 prosent p.a. fordeles 90/10 mellom andelseierne og forvaltningsselskapet.

Aksjefondet SKAGEN Global

Fast forvaltningshonorar: 1 prosent p.a. Variabelt forvaltningshonorar: Bedre verdiutvikling i andelsverdien enn referanseindeksen MSCI All Country World (i NOK) målt i prosent, fordeles 90/10 mellom andelseierne og forvaltningsselskapet. Fondet kan bli belastet variabelt forvaltningshonorar selv om fondets avkastning har vært negativ, så lenge andelsverdien har hatt en bedre verdiutvikling enn referanseindeksen. Motsatt kan fondet ha positiv avkastning uten å bli belastet variabelt forvaltningshonorar, hvis andelsverdien har hatt en dårligere prosentvis verdiutvikling enn referanseindeksen.

Aksjefondet SKAGEN Kon-Tiki

Fast forvaltningshonorar: 2 prosent p.a. Variabelt forvaltnings-honorar: Bedre verdiutvikling i andelsverdien enn MSCI vekstmarkedsindeks (i NOK) målt i prosent, fordeles 90/10 mellom andelseierne og forvaltningsselskapet. Totalt årlig forvaltningshonorar har imidlertid et øvre tak på 4 prosent av gjennomsnittlig forvaltningskapital. Ved dårligere verdiutvikling i andelsverdien enn referanseindeksen, deles verdifallet likeledes 90/10. Likevel begrenses reduksjonen slik at det totale årlige forvaltningshonoraret blir minimum 1 prosent av gjennomsnittlig forvaltningskapital.

Generelt for fondene

Fast forvaltningsgodtgjørelse beregnes daglig og belastes fondet kvartalsvis. Variabel forvaltningsgodtgjørelse beregnes daglig og belastes fondet årlig.

Les mer om kostnader her.

Det er ingen kostnader forbundet med å bytte andeler mellom SKAGENs fond. Transaksjonen medfører likevel en skattemessig realisering av gevinst/tap på de andeler som flyttes.

Skattereglene for investorer med skatteplikt i Norge er som følger:

Private investorer:

Gevinst i forbindelse med salg av aksjefondsandeler inngår i alminnelig inntekt og beskattes med 28 prosent. Tap gir tilsvarende fradrag. Aksjefondsandeler inngår med 100 prosent av andelsverdien per 31.12. i skattemessig formuesberegning.

Selskapsinvestorer (juridiske personer):

Selskaper som omfattes av fritaksmetoden er ikke skattepliktig for gevinst ved realisasjon av aksjefondsandeler. Tilsvarende tap er ikke fradragsberettiget.