Virker det for godt til å være sant? Sjekk selv med vår kalkulator.
Faktaark om uttaksavtale
En uttaksavtale er regelmessige uttak av fondsandeler. Med en uttaksavtale får du regelmessige tilskudd til lommeboka, samtidig som du får avkastning på de resterende fondsandelene dine.
Fordeler med uttaksavtale:
- Reduserer risikoen knyttet til når det er smart å selge andeler.
- Mulighet for avkastning på fondsandelene dine som ikke er tatt ut.
- Fleksibel ordning som kan tilpasses den enkeltes behov for tilleggskapital.
- Automatiske utbetalinger til din konto – du trenger ikke gjøre noe etter at avtalen er inngått.
Slik gjør du
Enkelt og fleksibelt
Du bestemmer selv når og hvor ofte du ønsker utbetalinger. Du kan når som helst endre eller stoppe uttaksavtalen ved å logge deg inn på nettportalen Min side.
Hvem passer det for?
En uttaksavtale er for deg som ønsker ekstra tilførsel av penger. Penger som blant annet kan benyttes til:
- Ekstra pensjonsmidler
- Førtidspensjon
- Å jobbe redusert – frihetskapital
- Utvidet svangerskapspermisjon
- Et sabbatsår – gjøre akkurat det du ønsker
- Videre utdannelse
- Eller bare litt bedre råd i hverdagen
Tre forskjellige typer uttaksavtaler - dekker ulike behov:
Prosentvis uttaksavtale - langvarig utbetaling fra aksjefond
En prosentvis uttaksavtale passer best for de som ønsker en langvarig utbetaling fra aksjefond. En slik avtale gir en god balanse mellom forbruk og sparing. Fordelen med prosentvis uttaksavtale er at du både kan forbruke av formuen samtidig som du tar vare på sparebeløpet, for eksempel yngre personer som mottar arv.
Fast antall andeler – utbetaling over en bestemt tidsperiode
Denne typen uttaksavtale passer dersom du ønsker å få utbetalt hele formuen over et gitt tidsrom, for eksempel som tillegg til inntekt eller pensjon.
Fast beløp – forutsigbart tilskudd fra rentefond
Denne uttaksformen anbefaler vi i første rekke til rentefond, og passer dersom du ønsker et forutsigbart tilskudd til økonomien din, for eksempel nedbetaling av lån. Har du pengene i aksjefond kan du flytte noe til rentefond i begynnelsen av utbetalingsperioden, og få månedlige utbetalinger fra rentefondet.
Husk skatten
Sparing i aksjefond har flere fordelere, blant annet utsetter du gevinstbeskatning på sparingen din. Det betyr at du først betaler skatt når du selger andelene dine. Gjennom en uttaksavtale selger du andeler fortløpende, og dermed må du ta høyde for skatt ved hvert salg.
Hvilken uttaksavtale passer best for deg? Kontakt oss for rådgivning på telefon 04001. Du kan også sende en e-post til 
.
Historisk avkastning er ingen garanti for fremtidig avkastning. Fremtidig avkastning vil blant annet avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, fondets risiko, samt kostnader ved forvaltning. Avkastningen kan bli negativ, som følge av kurstap. Sparing i aksjefond er forbundet med høyere risiko enn banksparing. Faktisk bankrente er representert ved 3 måneders statsobligasjoner i den aktuelle perioden.