SKAGEN Balanse 60/40 består av 60 prosent aksjefond og 40 prosent rentefond og er det som kalles et fond-i-fond. Det betyr at det investerer i andre fond. De tre aksjefondene SKAGEN Vekst, SKAGEN Global og SKAGEN Kon-Tiki har alle over tid gitt svært gode resultater. På rentesiden har vi kombinert SKAGEN Høyrente, SKAGEN Høyrente Institusjon og SKAGEN Avkastning. Fondets oppstart er 29. februar 2012.
Hvem passer fondet for?
SKAGEN Balanse 60/40 passer godt til deg som har en investeringshorisont på minimum tre år. Fondet egner seg spesielt for privatpersoner som ønsker en jevn eksponering i aksje- og rentefond, og redusert risiko i forhold til ren sparing i aksjefond. Målsettingen er at du som andelseier skal få best mulig avkastning for den risikoen fondet tar. Fondets avkastning og risiko må forventes å ligge mellom aksje- og rentefond.
4 gode grunner til å spare i SKAGEN Balanse 60/40
Du reduserer risikoen. Sammenlignet med ren sparing i aksjefond, begrenser du risikoen. Dette fordi en stor andel er plassert i rentefond. Samtidig beholder du muligheten for god avkastning fra aksjemarkedene.
Enkelt for deg. SKAGEN Balanse 60/40 er en fiks ferdig spareløsning som hele tiden opprettholder en fast fordeling mellom aksje- og rentefond (automatisk rebalansering). Du slipper selv å følge med og ta beslutninger om når du skal kjøpe og selge andeler. Vi gjør jobben for deg.
Enklere å være langsiktig. SKAGEN Balanse 60/40 hjelper deg å holde sparemålene dine. Du står bedre rustet til å tåle svingningene som kommer, uten å måtte selge på et ugunstig tidspunkt.
Ingen ekstra kostnader. Du betaler kun kostnader i underliggende fond. Det er ingen egne kostnader knyttet til SKAGEN Balanse 60/40.
SKAGEN Balanse 60/40 – faste lave kostnader
- Ingen tegnings- eller salgsgebyr
- Fra de underliggende fondene kommer et fast, årlig forvaltningshonorar på 0,7 prosent pr år
- Ingen egne kostnader knyttet til forvaltning
Dersom verdiøkningen i de underliggende aksjefondene gir avkastning utover sine referansepunkt, vil det i tillegg komme resultatavhengig fortjenestedeling. For fullstendig informasjon om kostnader, se nøkkelinformasjon om fondene under informasjon om hvert enkelt fond.
Skattlegging
Andeler skattlegges først ved realisasjon, det vil si når du selger andelene dine.
Automatisk rebalansering: Se på det som sparing med automatgir!
SKAGEN Balanse 60/40 er det vi godt kan kalle et smart fond, det vil si at det blir automatisk rebalansert. Dette gjør ting enklere for deg – samtidig som det også kan gi deg en større sparegevinst.
Hva er så automatisk rebalansering? SKAGEN Balanse 60/40 skal i utgangspunktet alltid ha 60 prosent av sin verdi i aksjefond og 40 prosent i rentefond. Automatisk rebalansering er noe som skjer når for eksempel aksjene stiger i verdi, noe som fører til at 60/40-balansen forskyves. Da vil vi i SKAGEN rebalansere fondet for å opprettholde denne vektingen. I praksis selger vi da aksjefond – og kjøper rentefond – for å gjenopprette balansen. Og når noen aksjer synker i verdi, gjør vi det motsatte.
Fordelen for deg som fondseier er at vi selger aksjefond når de er mye verd, og kjøper aksjefond når de er billige. Som medeier i fondet bidrar dette til at din investering øker i verdi. Du får med deg store deler av oppgangen i gode tider, og unngår de bratteste nedturene. Uten at du trenger å gjøre noe som helst!
Fondet skal som hovedregel opprettholde en balanse mellom aksje- og rentefond på henholdsvis 60/40. På grunn av daglige svingninger vil aksjefondsandelen i praksis ligge innenfor intervallet 57–63 prosent.
SKAGEN Balanse 60/40 – sunn fornuft satt i system
- Jevn balanse mellom aksje- og rentefond, uavhengig av om markedene går opp eller ned
- Du betaler kun kostnader i underliggende fond, ingen egne kostnader knyttet til SKAGEN Balanse 60/40
- Automatisk rebalansering gjør det enkelt å oppnå best mulig gevinst
Nyheten SKAGEN Balanse 60/40 passer for de fleste
Fordelingen av 60 prosent aksjefond og 40 prosent rentefond er en fordeling som passer for svært mange, men ikke alle. Du må selv vurdere hvorvidt du bør ha en annen fordeling. Ta gjerne kontakt med en av våre formuesforvaltere for rådgivning på telefon 04001 eller nettprat.
Historisk avkastning er ingen garanti for fremtidig avkastning. Fremtidig avkastning vil blant annet avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, fondets risiko, samt kostnader ved forvaltning. Avkastningen kan bli negativ, som følge av kurstap. Sparing i kombinasjonsfond er forbundet med høyere risiko enn banksparing.