Risiko i våre fond
SKAGEN er opptatt av at kundene får betalt for den risikoen de tar. For å illustrere risikoen som er forbundet med investeringer i våre fond, bruker SKAGEN en ny standardisert risikoskala som går fra 1-7, der fondene kan bevege seg langs skalaen over tid.
Standarden skal gi kundene et bilde av risikonivået i et fond basert på hvordan fondets avkastning varierer over tid (historisk volatilitet*). Dette gjør det enklere å sammenligne fond over landegrensene.
Enklere å sammenligne fond med standardisert risikoskala - se risikoskala for SKAGENs fond her:
Risikoskalaen spenner fra 1 til 7 basert på fondets svingninger siste fem år. Hvis fondet har mindre enn fem års historikk, linkes fondets historikk med referanseindeksen før fondets oppstart. Volatiliteten er målt ved å beregne standardavviket til rullende ukentlige avkastningstall. Fond kan derfor bevege seg på skalaen over tid.
Den nye europeiske standarden, Syntetisk Risiko og Avkastningsindikator, eller SRRI, er en lovpålagt risikoindikator i de standardiserte Nøkkelinformasjon for Investor Dokumentet (KIID) under UCITS IV. Før UCITS IV var den ingen felles europeiske krav om en standardisert metodikk eller visualisering av risiko. Fondsforvaltningsselskaper, SKAGEN inkludert, har derfor tidligere benyttet sine egne måter å framvise risiko knyttet til hvert enkelt fond.
* Volatilitet, målt ved standardavvik, er et mål på hvor mye et fonds avkastning varierer over tid. Hvis forventet avkastning er 10 prosent og fondets volatilitet er 20 prosent, vil fondets avkastning være i intervallet mellom – 10 prosent til 30 prosent i 2 av 3 år og – 30 prosent til 50 prosent i 19 av 20 år. Tallet gjør det mulig for investorer å vurdere risikoen i en potensiell investering. En numerisk verdi på 1 vil bety en lav risiko / lav belønning investering mens en 7 på skalaen vil indikere investeringen bærer en høy risiko, men et like høyt nivå av potensiell avkastning.
